4 топ Уодделл &амп; Рид средств для диверсификации пенсии в 2016 году (ДМР)
Важную концепцию экономии на пенсию-это диверсификация, или имеющие ваши инвестиции в разных видах инвестиций, поэтому поломка одной из них не оказывают существенного влияния на ваш уровень жизни. Инвестор может сделать это сам или нет. Одним из лучших способов является использование семейства взаимных фондов для распространения инвестиций через многочисленных компаний и классов активов .
Уодделл &амп; Рид финансовых инс. (НЙФБ: WDR) является одним из старейших в стране управляющих компаний паевых инвестиционных фондов. Он был основан в 1937 году и предлагает взаимные фонды с 1940 года. По состоянию на декабрь 2015, Уодделл &амп; Рид управляет более чем $125 миллиардов в семье 20 фондов. Следующие четыре фонда выбор идеально подходит для пенсионных накоплений в Ира или вне пенсионные планы.
Накопительный Фонд ОВР
Стабильность является ключевой частью любого пенсионного портфеля. Накопительный Фонд ОВР была основана в 1940 году и имели средний годовой доход на 10. 33% за последние 75 лет и 13. 22% за последние пять лет. Его возвращения не кричащий, но очень соответствует. Фокус фонда-на большой капитализации, современный подход и потенциал роста подчеркивая секторов на подъеме. Он в первую очередь вкладывает в U. С. акции и может инвестировать в иностранные акции, которые составляют около 7% от портфеля в 2015 году.
Континентальный Фонд ОВР доход
Одна из проблем в текущих процентных ставок заключается в том, как инвестировать в облигации. Рост процентных ставок цены на облигации падают. Лучший способ управлять облигации это позволить профессиональным принимать решения, сохраняя при этом большую часть средств в акции. Это именно то, что Континентальный Фонд ОВР дохода делает для вас. Его цель-добиться роста при обеспечении текущего дохода. Фонд инвестирует две трети в U. С. акции и одна треть-в ценные бумаги с фиксированным доходом. Руководители фонда защиты инвесторов от падения рынка облигаций, сохраняя средний срок погашения инструментов, они держат до четырех лет. Как процентные ставки растут, фонда, естественно, зрелый, с полной столицей становится реинвестируется в корпоративные облигации на новые более высокие процентные ставки. Это отличный способ получить постоянного дохода и стабильности капитала . Средняя годовая доходность инвестиций фонда в течение последних пяти лет было 10. 22%.
Фонд возможностей дивидендов ОВР
Хотя процентные ставки начинают расти, возвращает вкладчикам до сих пор на почти рекордных минимумов. Лучший способ заработать доход является инвестирование в акции с солидные дивиденды, что этот фонд делает для вас. Фонд возможностей дивидендов ОВР стремится инвестировать в большой капитализации, которые выплачивают стабильные дивиденды и смотрим на увеличение дивидендных выплат в течение следующих пяти лет. Увеличение дивидендов хороши для пенсионного обеспечения и повышения цены на акции . Фонд имеет пятилетнюю доходность от 10. 03%.
Основным инвестиционным фондом ОВР
Как накопительный Фонд ОВР, основным инвестиционным фондом ОВР была открыта начиная с 1940 года. Его доходность срок возврата 10. 85%, С пятилетнего годовых возврат 13. 6%. Она является прочной, стабильной и устойчивой как накопительный Фонд ОВР .
Разница между двумя фондами является основным инвестиционным фондом ОВР все о стоимости. Менеджеров искать недооцененные акции, которые имеют сильные позиции в своем секторе. Основным инвестиционным фондом ОВР также имеет большую часть средств, вложенных за рубежом, хотя некоторые это объясняется слияний, что позволило в несколько штаб-квартиры компаний переводятся за рубежом.
Нижняя Линия
Любой из этих фондов обеспечивает хорошую диверсификации пенсионного портфеля. Однако, распространяя инвестиции в равной степени во всех четырех фондов обеспечивает большую безопасность и диверсификации, как каждый фонд имеет несколько различных холдингов и целей и готовы воспользоваться разными типами изменения рынка, имея аналогичные доходы в долгосрочной перспективе.
Важно отметить, что эти средства все делать ежегодные распределения прибыли и доходов. Когда средства находятся вне пенсионного плана, эти дистрибутивы полностью облагается налогом. Лучшие возвраты получаются путем инвестирования в Ира или другого налога-приютили автомобиля. Самая большая после-налоговые декларации предоставляются в рот Ира инвесторами, которые в состоянии вывести все доходы без уплаты подоходного налога.